РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
Финансовая грамотность. Инновационные материалы для проведения апробации учебного курса по
финансовой грамотности в образовательных организациях (основное общее образование)
Учебник
Финансовая грамотность. И. Липсиц, О. Рязанова. Материалы для учащихся.
Пояснительная записка
Рабочая программа курса внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» составлена

на основе следующих нормативно-правовых документов:

- Федеральный закон №273-ФЗ от 20.12.2012 г «Об образовании в Российской Федерации»;

- Федеральный компонент государственного образовательного стандарта основного общего

образования;

Рабочая программа курса внеурочной деятельности составлена на основе программы непрерывного

социально-экономического образования и воспитания учащихся общеобразовательных школ. Программа

разработана РАО, редактор программы – член-корр. РАО И. А. Сасова./ Сборник программнометодических

материалов

по

экономике

для

общеобразовательных

учреждений./Сост.Б.И.

Мишин,Л.Н.Поташева.-М.:Вита-Пресс,2008 и Финансовой грамотности: учебная программа. 8-9 классы
общеобразоват. орг. / Е. А. Вигдорчик, И. В. Липсиц, Ю. Н. Корлюгова. —М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014. —16 c.

В 8–9 классах дети с правовой точки зрения они обретают часть прав и обязанностей, в том числе в

финансовой сфере. Поэтому становится необходимым обучить подростков тем умениям, которые будут
нужны для оптимального поведения в современных условиях финансового мира.

Вместе с тем учащиеся данного возраста способны расширять свой кругозор в финансовых вопросах

благодаря развитию общеинтеллектуальных способностей, формируемых школой. Также в данном

возрасте начинает осуществляться личностное самоопределение школьников, они переходят во взрослую
жизнь, осваивая некоторые новые для себя роли взрослого человека. Поэтому в ходе обучения важно

опираться на личные потребности учащегося, не только формировать в нём умение действовать в сфере
финансов, но и подключать внутренние механизмы самоопределения школьника. Нужно научить его не

бояться взрослой жизни и показать, что существуют алгоритмы действия в тех или иных ситуациях
финансового характера. В то же время основным умением, формируемым у учащихся, является умение
оценивать финансовую ситуацию, выбирать наиболее подходящий вариант решения проблемы семьи.

В данном курсе вопросы бюджетирования рассматриваются на более сложном уровне, исследуются

вопросы долгосрочного планирования бюджета семьи и особое внимание уделяется планированию
личного бюджета.

Значительное внимание в курсе уделяется формированию компетенции поиска, подбора, анализа и

интерпретации финансовой информации из различных источников, как на электронных, так и на
бумажных носителях.

Большая часть времени отводится на практическую деятельность для получения опыта действий в

расширенном круге финансовых отношений.

Программа рассчитана на 1 час, составлена на 35 часов, направлена на учащихся 8 классов.
Цель и задачи программы:

Целями изучения курса «Финансовая грамотность» являются развитие экономического образа

мышления, воспитание ответственности и нравственного поведения в области экономических отношений
в семье, формирование опыта применения полученных знаний и умений для решения элементарных
вопросов в области экономики.

Результаты освоения курса внеурочной деятельности:

Личностными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:

• осознание себя как члена семьи, общества и государства;

• овладение навыками адаптации в мире финансовых отношений;

• развитие самостоятельности и осознание личной ответственности за свои поступки;

• развитие навыков сотрудничества со взрослыми и сверстниками в разных экономических

ситуациях.

Метапредметными результатами изучения курса «Финансовая грамотность» являются:
познавательные:

• освоение способов решения проблем творческого и поискового характера;

• использование различных способов поиска, сбора, обработки, анализа и представления

информации;

• овладение логическими действиями сравнения, обобщения, классификации, установления аналогий

и причинно-следственных связей, построения рассуждений, отнесения к известным понятиям;
• овладение базовыми предметными и межпредметными понятиями; регулятивные:
• понимание цели своих действий;

• составление простых планов с помощью учителя;

• проявление познавательной и творческой инициативы;
• оценка правильности выполнения действий;

• адекватное восприятие предложений товарищей, учителей, родителей; коммуникативные:
• составление текстов в устной и письменной формах;
• умение слушать собеседника и вести диалог;

• умение признавать возможность существования различных точек зрения и права каждого иметь

свою;

• умение излагать своё мнение и аргументировать свою точку зрения и оценку событий;

• умение договариваться о распределении функций и ролей в совместной деятельности;

осуществлять взаимный контроль в совместной деятельности, адекватно оценивать собственное поведение
и поведение окружающих.

Требования к предметным результатам освоения курса:

— владение понятиями: деньги и денежная масса, покупательная

способность денег, человеческий капитал, благосостояние семьи, профицит и дефицит семейного

бюджета, банк, инвестиционный фонд, финансовое планирование, форс-мажор, страхование, финансовые
риски,

бизнес, валюта и валютный рынок, прямые и косвенные налоги, пенсионный фонд и пенсионная

система;

— владение знанием:

• структуры денежной массы

• структуры доходов населения страны и способов её определения

• зависимости уровня благосостояния от структуры источников до-ходов семьи
• статей семейного и личного бюджета и способов их корреляции

• основных видов финансовых услуг и продуктов, предназначенных для физических лиц
• возможных норм сбережения

• способов государственной поддержки в случаях попадания в
сложные жизненные ситуации
• видов страхования

• видов финансовых рисков

• способов использования банковских продуктов для решения своих финансовых задач
• способов определения курса валют и мест обмена

• способов уплаты налогов, принципов устройства пенсионной системы в РФ
Структура курса:

Курс финансовой грамотности в 8 классах состоит из пяти разделов. Каждый раздел имеет целостное,

законченное содержание: изучается определённая сфера финансовых отношений и определённый круг
финансовых задач, с которыми сталкивается человек в своей практической жизни.
№
1
2
3
4
5
Итого:

Раздел

Управление денежными средствами семьи.
Способы

благосостояния

повышения

Риски в мире денег
Семья

и

финансовые

сотрудничать без проблем
Человек

и

взаимодействуют

8

семейного 7

организации:

государство:

Кол-во часов

как

7

как 5
они 5
32

Тематический план
№ темы

Тема

Кол-во
часов

Дата

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи (8 ч)

Тема 1. Происхождение денег

1.1

Деньги: что это такое?

1.2

1.3

2
1

Что может происходить с деньгами и 1
как это влияет на финансы нашей семьи
Тема 2. Источники денежных средств семьи

2

Какие бывают источники доходов

1.4

1

От чего зависят личные и семейные 1
доходы

1

Тема 3. Контроль семейных расходов

1.5

Как контролировать семейные расходы 1
и зачем это делать.

Тема 4. Построение семейного бюджета

1.6

3

Что такое семейный бюджет и как его 1
построить

1.7

Как оптимизировать семейный бюджет

1.8

1

Проектная работа «Бюджет моей семьи» 1

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния (7 ч)

Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с 3

использованием услуг финансовых организаций
2.9

Для чего нужны финансовые организации 1

2.11

использованием финансовых организаций

2.10

Как

увеличить

семейные

доходы

с 2

Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения
благосостояния

2.12

Для

2.13

Как

2.14
2.15

чего

нужно

осуществлять 1

осуществлять

финансовое 2

финансовое планирование
планирование
этапах

3

Онлайн урок

на

разных

жизненных

1

Раздел 3. Риски в мире денег (7 ч)

Тема 7. Особые жизненные ситуации и как с ними 4

справиться
3.16

ОЖС:

3.17

ОЖС: болезнь, потеря работы, природные 2

3.18
3.19
3.20
3.21
3.22

рождение

кормильца

ребёнка,

потеря 1

и техногенные катастрофы
Чем поможет страхование

1

Какие бывают финансовые риски

2

Тема 8. Риски в мире денег

Что такое финансовые пирамиды

3

1

Раздел 4. Семья и финансовые организации: как сотрудничать без проблем (8 ч)

Тема 9. Банки и их роль в жизни семьи

2

4.23

Что такое банк и чем он может быть вам 1

4.24

Польза и риски банковских карт

4.25
4.26
4.27

полезен

1

Тема 10. Собственный бизнес

3

Что такое бизнес

1

Как создать свое дело

2

Тема 11. Валюта в современном мире

3

4.28

Что такое валютный рынок и как он 1

4.29

Можно

4.30

устроен

ли

выиграть,

сбережения в валюте
Проект

расходы»

«Валюта:

размещая 1

доходы

или 1

Раздел 5. Человек и государство: как они взаимодействуют (5 ч)

Тема 12. Налоги и их роль в жизни семьи
5.31

Что такое налоги и зачем их платить

5.33

Какие налоги мы платим

5.32

5.34
5.35

Тема 13. Пенсионное обеспечение и финансовое
благополучие в старости

3
2
1
2

Что такое пенсия и как сделать ее 1
достойной

Онлайн урок

1

Содержание и примерный перечень формируемых компетенций, получаемых знаний, осваиваемых

умений

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи (8 ч)
Базовые понятия и знания:

Эмиссия денег, денежная масса, покупательная способность денег, Центральный банк, структура

доходов населения, структура доходов семьи, структура личных доходов, человеческий капитал,
благосостояние семьи, контроль расходов семьи, семейный бюджет: профицит, дефицит, личный бюджет.
Знание того, каким именно образом в современной экономике осуществляется эмиссия денег;
из чего состоит денежная масса;

способов влияния государства на инфляцию;

структуры доходов населения России и её изменений в конце XX – начале XXI в.;
факторов, влияющих в России на размер доходов из различных источников;

зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи;

статей семейного и личного бюджета; обязательных ежемесячных трат семьи и личных трат.
Личностные характеристики и установки:
Понимание:

– того, что наличные деньги не единственная форма оплаты товаров и услуг;

– роли денег в экономике страны как важнейшего элемента рыночной экономики;
– влияния образования на последующую карьеру и соответственно
на личные доходы;

– того, что бесконтрольная трата семейных доходов лишает семью возможности обеспечить

устойчивость своего благосостояния и может привести к финансовым трудностям семьи;

– различий в структуре семейного бюджета расходов и её изменения в зависимости от возраста

членов семьи и других факторов; необходимости планировать доходы и расходы семьи.
Умения:

– пользоваться дебетовой картой;

– определять причины роста инфляции;

– рассчитывать личный и семейный доход;

– читать диаграммы, графики, иллюстрирующие структуру доходов населения или семьи;
– различать личные расходы и расходы семьи;

– считать личные расходы и расходы семьи как в краткосрочном, так и в долгосрочном периодах;
– вести учёт доходов и расходов;

– развивать критическое мышление.
Компетенции:

– устанавливать причинно-следственные связи между нормой инфляции уровнем доходов семей;

– использовать различные источники для определения причин инфляции и её влияния на

покупательную способность денег, имеющихся в наличии;

– определять и оценивать варианты повышения личного дохода;

– соотносить вклад в личное образование и последующий личный доход;

– сравнивать различные профессии и сферы занятости для оценки потенциала извлечения дохода и

роста своего благосостояния на коротком и длительном жизненном горизонте;
– оценивать свои ежемесячные расходы;

– соотносить различные потребности и желания с точки зрения финансовых возможностей;

– определять приоритетные траты; исходя из этого строить бюджет на краткосрочную и

долгосрочную перспективы;

– осуществлять анализ бюджета и оптимизировать его для формирования сбережений.
Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния (7 ч)
Базовые понятия и знания:

Банк; инвестиционный фонд; страховая компания; финансовое планирование.

Знание основных видов финансовых услуг и продуктов для физических лиц; знание возможных норм

сбережения по этапам жизненного цикла.

Личностные характеристики и установки:
Понимание:

– принципа хранения денег на банковском счёте;

–вариантов использования сбережения и инвестирования на разных стадиях жизненного цикла

семьи;

– необходимости аккумулировать сбережения для будущих трат;
– возможных рисков при сбережении и инвестировании.
Умения:

– рассчитать реальный банковский процент;

– рассчитать доходность банковского вклада и других операций;
– анализировать договоры;

– отличать инвестиции от сбережений;

– сравнивать доходность инвестиционных продуктов.
Компетенции:

– искать необходимую информацию на сайтах банков, страховых
компаний и др. финансовых учреждений;

– оценивать необходимость использования различных финансовых инструментов для повышения

благосостояния семьи;

– откладывать деньги на определённые цели;

– выбирать рациональные схемы инвестирования семейных сбережений для обеспечения будущих

крупных расходов семьи.

Раздел 3. Риски в мире денег (7 ч)
Базовые понятия и знания:

Особые жизненные ситуации; социальные пособия; форс-мажор;

страхование; виды страхования и страховых продуктов; финансовые риски; виды рисков. Знание

видов различных особых жизненных ситуаций; способов государственной поддержки в случаях

природных и техногенных катастроф и других форс-мажорных случаях; видов страхования; видов
финансовых рисков: инфляция, девальвация, банкротство финансовых компаний, управляющих
семейными сбережениями, финансовое мошенничество; представление о способах сокращения
финансовых рисков.

Личностные характеристики и установки:
Понимание:

– того, что при рождении детей структура расходов семьи изменяется;

– необходимости иметь финансовую подушку безопасности на случай чрезвычайных и кризисных

жизненных ситуаций;

– возможности страхования жизни и семейного имущества для управления рисками;
Понимание причин финансовых рисков:

– необходимости быть осторожным в финансовой сфере, необходимости проверять поступающую

информацию из различных источников (из рекламы, от граждан, из учреждений).
Умения:

– находить в Интернете сайты социальных служб, обращаться за помощью;
– читать договор страхования;

– рассчитывать ежемесячные платежи по страхованию;

– защитить личную информацию, в том числе в сети Интернет;

– пользоваться банковской картой с минимальным финансовым риском;
– соотносить риски и выгоды.
Компетенции:

– оценивать последствия сложных жизненных ситуаций с точки зрения пересмотра структуры

финансов семьи и личных финансов;

– оценивать предлагаемые варианты страхования;
– анализировать и оценивать финансовые риски;

– развивать критическое мышление по отношению к рекламным сообщениям;
– способность реально оценивать свои финансовые возможности.

Раздел 4. Семья и финансовые организации: как сотрудничать без проблем (8 ч)
Базовые понятия и знания:

Банк; коммерческий банк; Центральный банк; бизнес; бизнес-план; источники финансирования;

валюта; мировой валютный рынок; курс валюты.

Знание видов операций, осуществляемых банками; необходимость наличия у банка лицензии для

осуществления банковских операций; какие бывают источники для создания бизнеса и способы защиты от
банкротства;

иметь представление о структуре бизнес-плана: иметь представление об основных финансовых

правилах ведения бизнеса; знать типы валют; иметь представление о том, как мировой валютный рынок
влияет на валютный рынок России; знать, как определяются курсы валют в экономике России.
Личностные характеристики и установки:
Понимание:

– устройства банковской системы:

– того, что вступление в отношения с банком должны осуществлять не спонтанно, под воздействием

рекламы, а по действительной необходимости и со знанием способов взаимодействия;

– ответственности и рискованности занятия бизнесом; понимание трудностей, с которыми

приходится сталкиваться при выборе такого рода карьеры;

– того, что для начала бизнес деятельности необходимо получить специальное образование;

– того, от чего зависят курсы валют; понимание условия при которых семья может выиграть,

размещая семейные сбережения в валюте.
Умения:

– читать договор с банком;

– рассчитывать банковский процент и сумму выплат по вкладам;

– находить актуальную информацию на специальных сайтах, посвящённых созданию малого (в том

числе семейного) бизнеса; рассчитывать издержки, доход, прибыль;
– переводить одну валюты в другую;

– находить информацию об изменениях курсов валют.
Компетенции:

– оценивать необходимость использования банковских услуг для решения своих финансовых

проблем и проблем семьи;

– выделять круг вопросов, которые надо обдумать при создании своего бизнеса, а также типы рисков,

такому бизнесу угрожающие;

– оценивать необходимость наличия сбережений в валюте в зависимости от экономической ситуации

в стране.

Раздел 5. Человек и государство: как они взаимодействуют (5 ч)
Базовые понятия и знания:

Налоги; прямые и косвенные налоги; пошлины; сборы; пенсия; пенсионная система; пенсионные

фонды.

Знание основных видов налогов, взимаемых с физических и юридических лиц (базовые); способов

уплаты налогов (лично и предприятием); общих принципов устройства пенсионной системы РФ; иметь
представления о способах пенсионных накоплений.
Личностные характеристики и установки:

Представление об ответственности налогоплательщика;
Понимание:

– неотвратимости наказания (штрафов) за неуплату налогов и негативное влияние штрафов на

семейный бюджет;

– того, что при планировании будущей пенсии необходимо не только полагаться на государственную

пенсионную систему, но и создавать свои программы накопления средств и страхования на старость.
Умения:

– считать сумму заплаченных налогов или сумму, которую необходимо заплатить в качестве налога;

– просчитывать, как изменения в структуре и размерах семейных доходов и имущества могут

повлиять на величину подлежащих уплате налогов;

– находить актуальную информацию о пенсионной системе и накоплениях в сети Интернет.
Компетенции:

– осознавать гражданскую ответственность при уплате налогов;
– планировать расходы на уплату налогов;

– рассчитать и прогнозировать, как могут быть связаны величины сбережений на протяжении

трудоспособного возраста и месячного дохода после окончания трудовой карьеры.
Формы и методы организации учебной деятельности учащихся:
1) Лекция-беседа
2) Практикум;
3) Игра;

4) Проектно-исследовательская деятельность
5) Онлайн-уроки.

Список литературы и интернет-источников

1.Липсиц И.В., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Материалы для учащихся. — М.: ВИТАПРЕСС, 2014.

2.Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Методические
рекомендации для учителя. — М.:
ВИТА-ПРЕСС, 2014.

3.Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Материалы для родителей.
— М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014.

4.Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Контрольные
измерительные материалы. — М.:
ВИТА-ПРЕСС, 2014.

Дополнительная литература

1. Липсиц И.В.Экономика: история и современная организация хозяйственной деятельности. – М.: ВИТАПРЕСС, 2014.

2. Экономика: Основы потребительских знаний / под ред. Е. Кузнецовой, Д. Сорк: учебник для 9 кл. – М.:
ВИТА-ПРЕСС, 2010.

3. Экономика: моя роль в обществе: учебное пособие для 8 класса. –
М.: ВИТА-ПРЕСС, 2010.
Интернет-источники

1. www.minfin.ru – сайт Министерства финансов РФ
2. www.gov.ru – сайт Правительства РФ

3. www.gks.ru – сайт Федеральной службы государственной статистики

4. www.economy.gov.ru/minec/ma – сайт Министерства экономического развития РФ
5. www.minpromtorg.gov.ru – сайт Министерства торговли и промышленности РФ
6. www.fas.gov.ru – сайт Федеральной антимонопольной службы РФ